鉴于全球打击洗钱和恐怖主义融资的斗争,金融机构面临着重大挑战。 FATF 等组织实施的国际标准正在被纳入国家立法。 FATF 包括严格的规定和预防措施。 金融科技专家 Roman Tereshchenko 报告称,这包括用于识别客户身份的强制性 KYC(了解您的客户)程序。 这种验证是如何进行的以及如何降低金融犯罪的风险?
KYC 程序是一个强制性阶段,其主要目的是验证公司客户的身份和诚实性,特别是在金融领域。 Roman Tereshchenko 补充道,这一监管标准使组织能够更好地了解其客户,并降低与洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的风险。 总之,它是保证金融交易安全合法的重要工具。
据专家介绍,KYC流程包括身份验证、面部分析和生物特征认证。 金融机构必须遵守 KYC 规则,以最大限度地降低欺诈风险。 同时,请记住,遵守 KYC 的责任落在他们的肩上。
违反这些规则可能会导致巨额罚款。 从 2008 年到 2018 年,美洲、欧洲、中东和亚太地区因 AML、KYC 和制裁违规行为被处以总计 260 亿美元的罚款,更不用说声誉损害了。
考虑到这种令人失望的全球实践,罗曼·捷列先科仍然建议现代金融机构尽一切可能避免被罚款,最大限度地降低风险,并合法地开展活动。 为此,他建议考虑构建 KYC 的三个基本原则。
该专家强调了 KYC 程序对于确保安全性和遵守法律法规的重要性。 Roman Tereshchenko 解释说,KYC 通常包括几个关键阶段。 他建议重点关注:
Roman Tereshchenko 认为执行 KYC 程序有助于解决一些重要问题:
金融科技领域的专家表示,KYC程序对于寻求合法运营并保证其活动安全的公司发挥着关键作用。 通过收集和验证客户凭证并持续监控他们的活动,企业可以降低法律和财务风险,同时增强其商业声誉。 分析上述情况,Roman Tereshchenko 总结道,KYC 是确保金融体系完整性、保护客户利益的宝贵工具。
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